搜索到1679篇“ 适当性“的相关文章
- 一种适当性检测方法、系统、装置及电子设备
- 本发明实施例提供了一种适当性检测方法、系统、装置及电子设备，涉及数据处理技术领域，方法包括：响应于客户端发送的用户的登录请求，向数据服务器发送用户的认证信息；获得数据服务器反馈的用户的用户信息；缓存用户的用户信息，并向客...
- 杜国伟陶剑峰陈红平张鑫
- 农村金融适配性视域下适当性义务的法律完善
- 2024年
- 金融机构践行适当性义务是实现农村金融适配性的枢要。然而,现行适当性义务公法、私法规范以证券期货投资产品及高端金融消费者为基底构筑相关规则,而农村地区的主要金融需求是融资类产品,且大部分农村金融消费者呈现低理性、弱专业能力及低抗风险能力等特征。为了弥合农村金融实践与立法预设画像之间的偏差,现行适当性义务公法、私法规范应当结合农村金融特征及农村金融消费者个性特征升级扩容。具体而言,农村场域下适当性义务公法、私法规范存在部分涉农产品销售未得规制、农村特殊群体未获充分保护及行为标准、涉农服务要求有待细化等症结。对此,宜通过制定“金融服务标准法”统一相关私法规范,修订相关公法规范,优化内容包括将适用产品范围涵盖贷款型产品、增加特殊金融消费者类型并明晰金融机构相应的适当性评估行为标准及客观化涉农服务要求,以充分发挥适当性义务的制度效能。
- 洪喜琪
- 银行理财业务投资者适当性规制研究
- 近年来,银行理财业务不断发展,成为银行高利润、快增长的业务,同时吸引着中小投资者的关注。面对日渐复杂的理财产品,个人投资者因投资知识的匮乏以及投资信息的短缺,通常需要依据银行的推介行为购买理财产品。在此过程中,银行利用其...
- 钟易明
- 关键词：银行理财业务投资者适当性投资者保护
- 合格投资者制度:独立抑或附属于投资者适当性制度
- 2024年
- 合格投资者制度是投资者准入及保护的一项重要制度。现行制度规则既提出了合格投资者概念,也出现了专业投资者概念,各种概念交织使得业界目前对合格投资者制度与投资者适当性制度的关系产生了一定困惑。本文明确了合格投资者制度应适用于金融工具私募领域,以应对私募发行的法律风险。投资者适当性制度应指向金融机构对投资者的信义义务,以应对各类金融工具、金融服务的商业风险。合格投资者制度不应附属于投资者适当性制度,二者应彼此独立,实现更好的投资者保护。
- 秦子甲
- 关键词：合格投资者私募投资者适当性信义义务
- 金融机构投资者适当性义务履行的优化及监管转变
- 2024年
- 金融机构投资者适当性义务不同于告知说明和合格投资者,要求更为严格。新《证券法》的规定更加表明了其为法定义务。在履行适当性义务的过程中体现出了基础信任关系薄弱、风险偏好与产品风险错配、风险评估流于形式等问题,金融机构应强化信任关系的构建,从实质出发进行适时的创新设计和审查提醒,匹配新《证券法》“原则监管”的理念,达到义务履行的“充分性”。
- 邱思淇
- 大数据应用视角下银行理财业投资者适当性管理研究
- 2024年
- 随着银行理财业进入全面净值化时代,理财产品的刚性兑付已然打破,加强理财投资者适当性管理、保障投资者合法权益,成为理财市场关注的重点。本文研究了境内外资管行业投资者适当性管理经验,探索将大数据技术应用于管理过程中,并针对当前理财市场投资者适当性管理实践中面临的问题,从法律法规与监管政策、行业管理机制、市场机构等层面提出建议。
- 张璐王家逸
- 关键词：大数据理财市场
- 论著作权引用的适当性认定
- 2024年
- 著作权合理使用是著作权法的基本问题。出版社大面积的引用和参考原作者的作品是否构成适当引用?本案是适当引用的标志。明晰了原作与二作之间的引用是否落在适当引用的范畴中的基本概念。本文以适当引用为核心,以转换性使用以及替代市场作为其构成要件,使得法院在具备逻辑起点的前提下,引入“公平责任”以及“公众合理性认同”以保障著作权人的合法利益。
- 赵迅
- 适当性义务下的金融消费者保护
- 2024年
- 做好金融消费者保护工作是践行金融工作政治性、人民性的集中体现。金融机构发行和销售资产管理产品,应当坚持“了解产品”和“了解客户”白的经营理念,加强投资者适当性管理。
- 张韧
- 关键词：金融机构金融消费者保护资产人民性
- 行政处罚适当性司法判断的理据
- 2024年
- 在法治政府建设加速推进的当下,行政处罚面临着新的要求,行政处罚适当性的司法判断也面临着新的发展。公报案例“上海中燃公司案”首次在裁判文书中明确阐述行政处罚适当性,为探讨该议题提供了实证资料。构建行政处罚适当性的司法判断框架有助于提升行政执法活动的规范性与公正性,并有效保障行政相对人的合法权益。实现这一目标需遵循科学适用过罚相当原则、正确理解处罚与教育相结合原则、贯通融合法理事理情理三大要求。对典型案例进行分析,探寻其中共同的裁判思路,人民法院在司法判断时应采取整体思维,着眼于行政处罚的全过程,遵循确保处罚依据正确、衡平考量各类因素、理性对待裁量基准的具体进路。
- 章志远马紫旋
- 关键词：过罚相当
- 软硬法协作视角下的金融机构信义义务:以适当性管理为重点
- 2024年
- 随着金融领域行业分工细化和专业化水平提高,维护信赖、避免利益冲突和有效管理客户信息成为重要课题。在此背景下,“信义义务”的适用范围不断扩张。软法在确立和适用“信义义务”方面起重要作用。日本制定了《顾客本位业务运营原则》,以原则性规定确立适当性管理义务,提供了比硬法更广泛的行为规范。但这也使软法与硬法中的适当性管理原则及诚实公正义务之间的关系变得复杂。欧盟和美国通过硬法强化了适当性管理原则的法律效力。日本在未来将继续研究如何通过软硬法协同发展以达到最佳规范效果。
- 神作裕之张钰(译)
- 关键词：信义义务
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