- 加强个人银行结算账户管理工作的建议与思考
- 2013年
- 随着《反洗钱法》的颁布实施、反洗钱工作的不断推进,银行结算账户管理成为开展反洗钱工作的一道重要屏障,由于受个人银行结算账户本身开户门槛低,可以在多家银行开户等特征,很容易为不法分子洗钱提供方便。从2011年开始。
- 王建新
- 关键词：反洗钱工作银行结算结算账户银行开户《反洗钱法》
- 银行卡刷卡手续费下调的影响分析及对策建议——以人行赤峰市中支辖区为例
- 2013年
- 一、辖区金融机构银行卡业务总体情况及新政概况（一）辖区金融机构银行卡业务总体情况。1．2012年赤峰市社会商品零售总额465．33亿元，银行卡通过POS消费额87．32亿元，比同期增加16．67亿元。银行卡业务收入1．51亿元，比同期增加0．32亿元。
- 王建新
- 关键词：银行卡业务刷卡手续费辖区社会商品零售总额消费额
- 应关注基层部分超市POS机刷卡设定最低消费额问题
- 2012年
- 近年来，随着银行卡业务的迅速发展，在刷卡消费日益成为方便服务普通百姓的重要支付手段的同时，也为商家降低了现金收付、保管的成本与风险，但部分超市存在POS机刷卡设定最低消费额现象，当引起金融监管部门关注。
- 王建新
- 关键词：刷卡消费POS机消费额超市金融监管部门支付手段
- 深化现金业务管理策略研究
- 2014年
- 目前的《现金管理条例》由国务院1988年颁布,已经执行了近26年,虽然在2011年经过修订,但实际工作中仍然存在难以执行和不符合现实经济交易现状等问题,某些条款的不足和弊端日益显露;在执行中,社会用现的普遍性和银行现金管理的单一性矛盾尤为突出。主要表现为现金管理工作薄弱,法规不健全,漏洞较多。一方面开户单位超限额库存现金、白条抵库、大量坐支,大额带现采购、套取现金等违规、违法现象得不到遏制、惩罚和纠正,另一方面开户银行随意放松现金管理,致使有些金融机构出现无人专门管理现金的状况,同时一些走私、贩毒、经济犯罪和金融犯罪也往往与违规支现有关,因此,强化现金管理势在必行。
- 中国人民银行赤峰市中心支行课题组哈斯王建新
- 关键词：支付结算现金管理现金结算
- 贫困地区农民工支付结算服务工作亟待加强
- 2008年
- 当前，贫困地区部分农民把外出打工作为增加收入、谋生的重要手段和家庭资本积累的主要来源。赤峰市喀喇沁旗2007年外出打工人员近2．05万人。约占农村劳动力的40％，打工年收入达1．2亿元。约占喀旗农业总收入的52．6％左右。农民外出打工和稍有积蓄返乡创业的群体已引起相关部门的高度重视，支持、解决“农民工”金融服务存在的问题已经迫在眉睫。
- 王建新李杰臣
- 关键词：贫困地区支付结算外出打工人员农村劳动力资本积累
- 工商行政管理政策发生变化对人民币银行结算账户业务管理的影响及建议
- 2014年
- 一、工商管理政策的新变化（一）2014年,按照国务院和国家工商管理总局的相关精神,我国的公司登记制度由原来的实缴制改为现在的认缴制,即：只要申明公司注册资本是多少,预计多长时间之内出资到位即可,无需在基本账户里先预存资金。（二）公司登记制度改革包括取消最低注册资本金门槛限制,除法律法规规定的有注册资本金限制的公司类型之外,其他公司注册没有最低资本金门槛限制。
- 王建新
- 关键词：人民币银行结算账户管理政策工商行政业务管理最低注册资本注册资本金
- 深化商业银行缴存财政性存款业务管理研究
- 2013年
- 目前,财政存款管理中仍存在着相关制度文件散乱、管理职责划分不清、处罚依据不明及商业银行缴存积极性较低,以及金融机构对财政存款账户管理松散、账户科目归属不准、资金性质界定不清等问题。本文对此进行了分析研究,有针对性地提出了对策建议。
- 王建新
- 关键词：商业银行财政性存款存款账户
- 银行卡助农取款服务网点建设存在的问题及建议被引量：2
- 2014年
- 银行卡助农取款服务是中国人民银行为提升农村牧区金融服务功能，方便偏远农村牧区居民小额现金支取而实施的一项惠及农牧民切身利益的实事工程。它将便农支付通道延伸到了农牧民身边，使农牧民不出村就能领取各种涉农补贴等小额现金，让农牧民享受到便捷的金融服务，力求改善农村牧区存在的为小额取现赶路难、乘车难、保管难的现状。银行卡助农取款服务是通过银行卡收单机构在农村乡镇、村的指定特约服务点布放银行卡受理终端，向借记卡持卡人提供小额取款、转账和余额查询业务的服务。
- 王建新
- 关键词：金融服务功能银行卡取款网点建设农村牧区现金支取
- 强化网络购物洗钱风险防范研究
- 2015年
- 近年来我国网络购物迅速发展。2014年中国电子商务研究中心发布的《2014年(上)中国网络零售市场数据监测报告》指出,2014年全国网络购物交易额达18851亿元,2014年末将达到27861亿元。从支付工具来看,目前大多数网购客户选择利用第三方网络支付平台进行货款支付。第三方支付平台作为网络交易的资金中介,对客户身份、资金来源、性质、交易目的等方面识别存在不到位的现象,客观上对"黑钱"的藏匿、转移、漂白等提供了便利,随着网络零售市场及其规模的迅速扩大,强化网络购物洗钱风险防范,值得监管部门重视。
- 中国人民银行赤峰市中心支行课题组吕永祥王建新
- 关键词：网络购物洗钱风险支付机构
- 深化网上银行业务反洗钱监管思考被引量：1
- 2011年
- 赤峰市目前有4家银行机构开通网上银行业务,分别是工行、农行、中行、建行,辖区内邮政储蓄银行、包商银行即将开办。赤峰市网上银行交易金额2011年一季度为1,048.22亿元,
- 王建新
- 关键词：网上银行业务反洗钱监管邮政储蓄银行银行机构交易金额建行
