孙淼
- 作品数：11 被引量：3H指数：1
- 供职机构：中国人民银行更多>>
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- 关于保险业反洗钱客户尽职调查工作中存在的问题及建议被引量：1
- 2020年
- 客户尽职调查是反洗钱工作中的重要环节,保险机构在为客户办理业务时,会确定客户的真实身份,同时了解客户的职业情况、经营背景、交易目的、资金来源等信息。根据核实的客户信息情况,针对客户大额和可疑交易采取持续的尽职调查。
- 孙淼
- 关键词：尽职调查可疑交易客户信息反洗钱保险业
- 横向联网工作中存在的问题及建议
- 2009年
- 横向联网建设是推动国库信息化进程的重要系统工程，但当前横向联网系统运行中仍存在一些问题急需解决。
一、横向联网运行中存在的问题 1、联网信息和资金到位有时差，致使工作人员要花费大量时间从众多信息中查找资金到位的缴款单位信息下载，降低了工作效率。
- 孙淼
- 关键词：横向联网信息化进程系统运行联网建设信息下载
- 商业银行代理国库业务工作中存在的问题及建议被引量：1
- 2016年
- 商业银行代理国库是国库体系的延伸,是央行经理国库业务的有益补充,为完善国库组织建设,服务国家预算执行发挥了积极的作用。但近年,随着经济快速发展以及财税体制改革的进一步深化,代理国库业务存在的问题日益凸显,对央行国库监管工作也提出了更高的要求。加强代理国库业务的监管,防范和化解财政资金风险,是亟需解决的问题。
- 孙淼
- 关键词：代理国库监督管理
- 落实科学发展观 完善基层国库机构队伍建设
- 2009年
- 随着国库新业务不断涌现，基层国库业务量成倍增长，国库资金风险不断加大，国库组织机构、干部队伍建设中存在的问题日益突显。科学发展观提出了以人为本，全面协调可持续发展，因此，深入践行科学发展观，切实加强中央银行基层国库机构队伍建设，保证国库职能的充分实现，已成为当前基层国库工作中迫切需要解决的问题。
- 马德培孙淼
- 关键词：基层国库工作机构队伍建设科学发展观全面协调可持续发展国库资金风险
- 保护征信信息主体权益亟需解决的问题探析
- 2016年
- 近年来,征信业步入快速发展的轨道,但随着征信服务范围不断延伸,信息主体法律意识的逐步增强,保护信息主体安全亟待需要可操作性强的法律法规作为保障。本文通过对问题的剖析,就现行《条例》中信息主体权益保护方面提出建议。《征信业管理条例》实施以来,有力规范了征信市场,促进了征信业健康发展,特别是在保护信息主体安全方面提供了坚实的法律保障。但随着征信业务的不断发展,征信服务范围不断延伸.
- 孙淼宋雨时
- 关键词：信息主体征信个人信用报告个人信用信息
- 关于《征信业管理条例》部分条款执行中存在的问题及建议
- 2015年
- 《征信业管理条例》的颁布实施,有力规范了征信市场,保护了信息主体权益,促进了征信业健康快速发展。但《条例》在具体实施中尚存在着部分条款规定不细、操作性不强,甚至部分业务条款未涉及,造成法律缺位,给基层征信工作带来困惑。
- 孙淼宋雨时
- 关键词：管理条例征信业征信市场信息主体法律缺位征信工作
- 对代理国库监管的研究探讨被引量：1
- 2008年
- 代理国库即人民银行按照机构分布情况委托商业银行、信用社代理国库业务的行为。代理业务内容包括：商业银行、信用社办理国库经收处业务、代理支库业务、代理乡镇国库业务、集中支付业务、非税收入收缴业务及其他政府收支业务等。商业银行代理国库业务逐渐成为国库工作中不可忽视的重要组成部分。但是，随着经济的快速发展，商业银行、信用社代理国库业务现状已不适应客观形势发展的要求，如何加强商业银行代理国库业务的监管，进一步强化内部控制，防范国库资金风险，是当前亟需解决的问题。
- 李清峰商静萍车巧怡孙淼赵贞淑
- 关键词：代理国库业务国库监管乡镇国库业务国库资金风险国库经收处
- 加快推进小微机构接入征信系统的对策建议
- 2016年
- 随着小额贷款公司、融资性担保公司、村镇银行等小微机构的快速发展,小微机构接入征信系统的需求日趋强烈。一方面,小微机构接入征信系统实现信息共享,改善授信质量;另一方面,不接入征信系统会导致行业内潜藏巨大金融风险。但是,目前小微机构接入征信系统进展缓慢,接入过程尚存在很多问题,为深入了解其原因并着力解决这一难题,我们进行了专项调查。
- 孙淼
- 关键词：征信系统征信管理信用报告融资性征信数据
- 国库会计应加强规范化管理
- 2009年
- 实施新的政府收支分类科目后，国库会计管理工作有了更高的要求。当前如何进一步加强国库会计管理，使之更加系统、全面、规范化，已经成为亟待解决的重要课题。
- 孙淼
- 关键词：国库会计会计管理工作政府收支科目
- 对洗钱犯罪入罪难的思考及建议
- 2020年
- 随着经济社会的快速发展,我国洗钱犯罪形势日益严峻,已经干扰了我国经济社会发展、破坏了正常的经济金融秩序,严重威胁金融体系的安全。而当前洗钱犯罪极难入罪现象一直困扰着反洗钱工作,在一定程度上降低了洗钱和恐怖融资犯罪的打击力度,如何破解洗钱入罪难已成为一项重要课题亟待解决。本文深刻分析了当前我国洗钱罪入罪难的成因,并提出相关建议。
- 孙淼
- 关键词：洗钱洗钱罪
