庞晓霞
- 作品数：5 被引量：9H指数：2
- 供职机构：中国人民银行更多>>
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- 新规要求下反洗钱客户尽职调查工作思考
- 2022年
- 2022年1月19日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,对预防和遏制洗钱和恐怖融资活动提出了更为具体的规定,对存、取、汇款业务提出了更为严格的要求。义务机构如何开展客户尽职调查、持续重新识别,监管部门如何开展执法检查、业务督导,客户如何配合完成尽调等,该办法都作了新的规定。结合新规内容方面的变化,分析了制度对客户、义务机构以及监管工作带来的改变和影响,并从金融机构和监管部门两方面提出了政策建议。
- 庞晓霞王欣赵龙威于志琴
- 关键词：金融机构客户身份反洗钱融资活动
- 对第三方支付业务反洗钱监管问题的探析被引量：4
- 2011年
- 随着科技和网络的高速发展,第三方支付作为一种新兴的支付方式以其高效、快捷、便利的结算优势受到各方消费者的青睐。然而,这种支付方式带来极大社会效益的同时,也给洗钱犯罪分子的违法活动提供了广阔的空间。本文对第三方支付业务发展的基本情况及第三方支付业务中存在的洗钱风险进行了分析,提出相应的监管建议。
- 庞晓霞
- 关键词：第三方支付反洗钱
- 从电信诈骗犯罪看银行反洗钱客户身份识别问题被引量：5
- 2019年
- 随着科技与信息的飞速发展以及在线支付的不断普及,电信业务呈现出极速增长的态势,然而一些不法分子利用群发短信、群拨电话、互联网等手段实施电信诈骗的犯罪活动也愈发猖獗。对张家口十多起涉嫌电信诈骗的可疑开户情形进行的研究表明,银行在客户身份识别方面存在着开户漏洞,建议采取完善部门间反洗钱合作机制,建立大数据分析监测网络等措施加以封堵。
- 庞晓霞
- 关键词：电信诈骗在线支付反洗钱
- 金融支持京张文化体育旅游产业发展策略构想
- 2024年
- 2021年,习近平总书记提出“加快建设京张体育文化旅游带”的重要指示,明确了旅游带建设是深入实施京津冀协同发展战略的重要抓手。金融业在统筹推进奥运资源利用和文化体育旅游融合发展方面,围绕绿色、科技、智能等主题,充分利用政策引导、科技创新和数字化转型成果,为文体旅游产业提供了多项优质金融服务。如何持久释放金融支持效应,使其成为推动文化体育旅游产业发展的新动能,是今后需要重点研究的课题。
- 中国人民银行张家口市分行课题组李晓峰庞晓霞
- 关键词：金融
- 数字身份在反洗钱和反恐怖融资中的应用
- 2023年
- 2020年3月,FATF发布了《数字身份指引》,开始探索研究数字金融交易对客户身份识别带来的改变和影响。本文对数字身份在反洗钱和反恐怖融资领域打破物理环境的客户尽职调查、实现数据共享的精准交易监测、杜绝匿名账户假名账户的开立等工作中展现出的显著优势进行了更加详尽的阐述,同时指出数字身份对反洗钱与反恐怖融资风险合规事项带来的影响和冲击。本文还特别分析了银行机构发展普惠金融的难点,其中最大的制约来自信息不平衡和不充分造成的风险识别能力不足和控制措施不匹配,并着重强调了数字身份在解决上述问题中的突出作用,提出了采用分层式身份注册验证等符合普惠金融发展理念的政策建议。
- 庞晓霞
- 关键词：反洗钱反恐怖数字身份
