吴云
- 作品数：12 被引量：146H指数：6
- 供职机构：中国人民银行更多>>
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- 美国法中的“长臂管辖权”:从民事诉讼到法律的不当域外适用被引量：2
- 2024年
- “长臂管辖权”指的是美国法院对域外非美国居民(公民)的管辖权,它是美国民事诉讼中的概念,不能等同于法律的不当域外适用。但是,在美国的法律体系中,长臂管辖权是美国不当域外适用法律的关键性法律技术基础。一方面,美国行政机关通过民事诉讼程序实施行政处罚,也可以通过民事诉讼程序提起没收财产的对物诉讼以达到准刑事处罚的目的;另一方面,在刑事案件和民事诉讼中,美国法院依据民事诉讼程序确定案外非当事人的作证义务、配合扣押财产义务。美国的民事诉讼由于具有可单边性(适用缺席审判且送达方式灵活)、证明标准更低的特点,在法律上能够比刑事诉讼更加有效、简便地将美国的国家权力运用到本国领土以外。
- 吴云
- 关键词：域外管辖权长臂管辖权
- 虚拟货币洗钱问题研究:固有风险、类型分析与监管应对被引量：27
- 2021年
- 虚拟货币洗钱问题日益突出,引起了国内外监管机构的高度关注。但目前对该问题的研究较少,对虚拟货币洗钱手法也没有进行类型化总结。本文分析了虚拟货币洗钱固有风险的来源与特征,并对利用虚拟货币洗钱的方法进行了类型化总结。虚拟货币固有风险主要源于区块链的去中心化安排和点对点交易方式。其固有风险的特点包括:匿名性可以隐藏交易主体身份,点对点交易可以规避监管,非面对面交易增加交易监测难度,交易无国界导致其容易游离于各国主权监管之外,交易方式多样便于隐秘资金链条。我国利用虚拟货币洗钱的手段简单直接,并未刻意使用过于复杂的隐瞒、掩饰技术;而国际上常用的洗钱方法相对复杂和专业,包括暗网洗钱、混币洗钱、利用监管洼地洗钱、分层洗钱、金钱骡子洗钱五种。按照2019年金融行动特别工作组制定的国际反洗钱标准,一国或地区可以自主选择禁止或允许虚拟货币,如果禁止则必须有效打击,如果允许则必须有效监管。在政策层面,我国应当密切关注有关洗钱方法的变化,进一步打击非法交易所,以切断交易渠道;同时注意利用国际反洗钱合作机制获得国外合法交易所的反洗钱信息,以增强打击跨境虚拟货币洗钱的有效性。
- 吴云薛宏蛟朱玮罗璠
- 关键词：虚拟货币
- 如何证明你是你?——数字身份识别在金融中的应用被引量：4
- 2020年
- 客户身份识别是金融机构按照《反洗钱》的要求开展业务的合规前提,但随着金融数字化的发展,传统柜面的面对面身份识别方式已经不能适应适应数字化时代非面对面交易的需要。数字身份认证技术的应用,突破了物理网点限制,延伸了服务时间、地点、渠道,为金融机构履行客户身份识别义务提供了有效工具,扩展了数字金融可以开展业务的范围和场景。
- 包明友吴云
- 关键词：人脸识别反洗钱
- 数字货币和金融监管意义上的虚拟货币:法律、金融与技术的跨学科考察被引量：34
- 2021年
- 数字货币按照发行信用分为央行数字货币和虚拟货币,前者是中央银行发行的数字化形态的法定货币,后者是以私人信用为支持的数字化代币。央行数字货币与央行发行的纸币、硬币具有同等法定清偿地位,在法律和监管属性上也相同。可转换性是触发虚拟货币三大金融属性(投资、货币和价值转移)的前提,金融监管意义上的虚拟货币仅限于可转换式虚拟货币,也即可以与法定货币、其他虚拟货币进行双向兑换的虚拟货币。相反,不可转换的虚拟货币,仅是特定封闭空间中可以用于交换使用价值的商品。是否采用非对称加密技术仅是技术特征,并非监管本质。应当从发行、支付和清算结算等维度具体判定数字货币的非中心化程度及其对金融监管的影响。
- 吴云朱玮
- 关键词：虚拟货币数字货币
- 危机后的金融监管改革:二元结构的“双峰监管”模式被引量：30
- 2016年
- "双峰监管"通过重新整合监管权力,设立审慎监管机关和市场行为监管机关,以实现维护金融稳定与保护金融消费者的双重目标。这一模式可以充分发挥监管目标的专一性和监管能力的专业性,既可以消除分立监管引发的监管割据,又可以消除综合监管的目标冲突和审慎不足,因此,得到了广泛认可,成为危机后主要国家的改革方向。三元结构的双峰监管模式,由中央银行、审慎监管局和市场监管局分别负责宏观审慎监管、微观审慎监管和市场行为监管。实践表明,由中央银行统一负责宏观审慎监管和微观审慎监管的二元结构的双峰监管,可以强化中央银行的核心地位,并降低监管沟通成本,相比三元结构的双峰监管能更好地发挥协同效应。
- 吴云张涛
- 关键词：审慎监管
- 科创板试水先行 直面挑战化为机
- 2020年
- 2019年盛夏的中国资本市场,最为瞩目的焦点就是科创板,它是实现我国资本市场和科技创新深度融合的新尝试,也是提升资本市场服务科技创新企业能力、强化市场功能的一项重大举措。随州中支对相关资料进行梳理分析后认为,科创板设置新颖化、多样化且先进化,给市场带来诸多发展机会的同时也面临各种风险和挑战。针对问题,随州中支提出了有效防范风险的对策建议。
- 吴云
- 监管割据与审慎不足:中国金融监管体制的问题与改革被引量：24
- 2016年
- 在详尽梳理世界主要国家金融监管模式与监管改革趋势的基础上,指出中国"一行三会"分立监管体制的根本问题是监管割据与审慎不足,这些缺陷在2015年的股灾中表现尤为突出。提出要改革中国的金融监管体系就必须按照双峰监管的模式同时整合监管权力与强化审慎监管。
- 吴云史岩
- 关键词：金融监管改革
- 虚拟货币:一场失败的私人货币社会实验?被引量：14
- 2020年
- 自2009年比特币诞生以来,全球范围内出现了几十万种虚拟货币,形成了一场蔚为壮观的私人货币社会实验。本文从虚拟货币执行货币职能及实际效果两个维度对这场私人货币实验进行评价:首先,揭示虚拟货币技术方面存在的缺陷,包括容量小、速度慢、成本高等,并解释为什么虚拟货币无法成为公众大规模使用的交易媒介;其次,结合虚拟货币的特性(内在价值不确定性、洗钱内在风险等)分析虚拟货币为何成为投机、欺诈和洗钱的重灾区。本文研究认为,尽管虚拟货币带来的技术创新对经济模式和社会格局具有重要积极作用,但从货币职能视角来看,截至目前这场私人货币社会实验是失败的。虚拟货币的失败,证实了主权货币国家对其进行干涉和监管的必要性,而国际上同样已就虚拟货币的反洗钱标准达成了一致。
- 吴云朱玮
- 关键词：虚拟货币货币职能反洗钱
- 虚拟货币的国际监管:以反洗钱为起点走出自发秩序被引量：33
- 2021年
- 虚拟货币诞生已逾十年,其并未对现有法定货币体系造成冲击,因此,主要国家货币当局并未对个人持有并使用虚拟货币进行禁止。同时,由于虚拟货币是否适合普通投资者并没有定论,主要国家证券监管当局也并未正面注册或审批任何一种面向公众投资者发行的虚拟货币或与其挂钩的金融产品。但是,投机、欺诈和严重的洗钱问题促使各国当局不得不以实质性手段回应关切,在金融行动特别工作组(FATF)推动下,2019年各国当局首先就虚拟货币反洗钱监管达成了共识,全球范围内的虚拟货币的监管框架正式形成,从根本上改变了行业自发生态。但反洗钱监管规则仅限于区块链外部活动时的洗钱预防问题,虚拟货币的链上治理将是下一个阶段监管的核心问题,也是挑战性最大的问题。
- 吴云朱玮
- 关键词：虚拟货币反洗钱监管
